区二届人大常委会
第三十次会议文件
关于防范化解重大金融风险工作情况的报告
区地方金融监督管理局局长 严伟
2020年9月25日
主任、各位副主任、各位委员:
受区人民政府委托,我向区人大常委会报告全区防范金融风险工作情况,请予审议。
一、基本情况及主要工作
近年来,区政府扎实推进防范化解重大金融风险各项工作,全力维护区域金融稳定。2019年区防范处置非法集资、互联网金融风险专项整治、化解企业资金链风险等方面工作成效显著,获得真抓实干激励事项市级奖励。
(一)不断健全体制机制
进一步加强组织领导,成立秦淮区防范和处置非法集资等非法金融活动风险攻坚战工作领导小组,由区委、区政府主要领导任组长,每年召开政府常务会、专题会、领导小组会议等对防范化解重大金融风险工作进行研究部署。不断完善预防预警、风险排查、商事会商、举报奖励、宣传教育等工作机制,今年以来制定出台《秦淮区强化推进2020年非法集资陈案处置攻坚工作方案》,由区委政法委牵头,组成陈案处置工作专班,并抽调工作人员在区法院集中办公,全力推进陈案销号化解工作。印发《2020年度秦淮区防范和处置非法集资专项行动实施方案》,对于各项工作均明确了责任单位、工作任务和时间节点。
(二)深入开展风险排查
充分运用“大数据+网格化+铁脚板”方式,超前防范、主动应对,构建监测预警长效机制。一是持续开展日常排查。由区处非办牵头,各属地街道、功能板块以及各行业主管部门持续开展日常风险排查,确保不留盲区、不留死角,并按月度做好信息统计报送工作。二是开展集中整治。2018年以来,于每年二季度组织开展年度风险集中排查整治工作,其中今年共排查企业3697家,排查出问题机构数23家,其中已整改6家、已清理10家;查处、清理各类涉嫌非法金融广告资讯2652条。三是推动“网格+金融”融合。草拟实施意见,召开业务培训会,推动网格化社会治理与金融工作相融合,提升人防技防能力。借助区网格化社会治理一体化联动指挥平台,汇总录入全区364家金融机构及地方金融组织、40幢重点楼宇及园区中2300余家企业信息,并进行维护管理,截止目前网格员已在平台更新235条信息录入。同时,对于省、市各类监测平台及系统提示交办、12345或信访投诉举报、网络舆情等风险线索逐一进行核查反馈,今年以来一共核实反馈相关风险线索350余条。
(三)齐抓增量防控与存量化解
一是强化源头管控。全面实施投融资服务企业商事注册登记会商机制,坚决防控增量风险。严控21个关键字、严防重点风险行业,加强部门工作联动,防风险企业入驻。2018年以来
共核查拟迁入、变更企业近2500家,其中不予同意相关申请645余家,进行风险提示约40家;召开商事会商会议,对30余家公司新设、变更等事项进行会商研究,同意28家公司相关申请事项。二是分层处置存量风险。通过排查“立查立改”、联合执法组开展现场检查、委托第三方中介机构审计、涉嫌违法犯罪线索移交等分层处置措施,积极化解存量风险企业。2018年5月组建区联合执法组以来,共开展现场检查176场,约谈重点风险企业近300次;移交公安机关重大风险线索中,银洲等5家公司已被立案侦查。截止目前,全区在省金融风险监测预警系统中的存量风险企业已处置完成1070家,处置率98%,排名全市第一,尚余19家。深入推进非法集资陈案处置攻坚工作,出台陈案处置攻坚工作方案,成立区陈案处置工作专班,并实体化运作,进一步加大陈案处置攻坚推进力度。三是推进网贷风险专项整治。2019年底按照全省工作要求,完成所有网贷平台实现“线上清退”目标,今年来联合相关单位对平台负责人进行约谈近20场次,不断督促平台加快清退进程,严格落实清退工作要求。截止2020年8月底,区内尚有3家P2P平台未完成兑付,存量业务规模总额3.73亿元,较2019年底下降4.32亿元。按照省、市要求,指导“紫金所”平台及相关股东做好转型为全国经营的互联网小额贷款公司的各项准备工作。
(四)切实落实维稳
切实做好重点时期的金融领域维稳工作,制定工作方案,实行领导带班和24小时值班制度,严格执行每日“零”报告制度;要求各P2P网贷机构进一步落实主体责任,切实做好值班制度和重大情况报告制度。积极梳理各类群体性矛盾风险隐患,配合公安机关、法院、检察院等部门接待三六五易贷、白杉资本、易乾等案件投资人上访30余批次,召开专题会议,研究统一答复口径,引导投资人依法合理维权。同时做好涉及未立案风险企业投资未兑付等方面的12345热线、信访件、来访的接待及回复工作,认真向诉求人做好解释,防止上访、集访事件的发生。
(五)加强宣传教育
抓好防范金融风险集中宣传和日常宣传,每年度印发防范非法金融活动宣传教育工作方案,区处非办牵头组织实施,区、街道、社区三级联动开展活动,区有关部门按照职责分工,加强协同配合,共同推动宣传教育工作深入开展。一是话剧系列演出。组建防范非法集资宣传队,以现实发生的案例为蓝本,自编自导自演宣传话剧《“陷”饼》,在社区、广场等地进行演出十余次。二是联合金融机构。联合人民银行南京营管部,与区域内银行等金融机构合作,103个社区与103家银行网点开展“快闪”活动、在58家银行网点户外和室内滚动屏滚动播放处非宣传语和宣传图片、280余家各银行营业网点做好反通讯网络诈骗宣传。三是集中宣传月。每年度开展防范非法集资集中宣传月活动,共开展集中宣传活动400场次,发放或张贴各类宣传品6万余份,20余电子大屏、107个社区小喇叭播放防范非法集资宣传视频或提示语。积极参与 “倡导理性投资,防范非法金融”百场讲座进社区专项行动,组织老门东社区专项宣讲、“庭审直播进社区”暨“防非服务站”揭牌仪式、“防非法金融活动,送普惠金融服务”主题宣传等系列活动。
二、存在问题
(一)非法集资风险难以全部化解
新增非法集资风险仍有暴露,尚未化解的存量风险多是“硬骨头”,缺乏有效处置手段,需要进一步加大化解力度。陈案积压严重,截止2017年,全区陈案65件,面临涉及参与人众多、刑民交织、涉案资产成分复杂、历史遗留问题多等难题,资金清退进度慢、比例小,群体稳控压力大。2018至2019年,不少案件资产结构复杂,处置周期长,新案可能逐步转变为陈案。
(二)P2P平台清退进程缓慢
一方面,我区未完成兑付平台数量占全市1/3,存量业务余额占全市总余额1/2左右;按照平台制定兑付计划,最后完成兑付时间为2022年底,部分平台借款人不能按时还款,股东资金实力不够雄厚,无法承接全部债权,且存在难以通过诉讼实现法催,也可能导致清退工作进展缓慢,若强制要求平台提前兑付,容易造成较大风险。另一方面,今年以来,总部在外地(特别是一线城市 )的P2P平台设立在我区分支机构不断出现停兑、断兑情况,导致上访集访事件频发。由于此类P2P平台不在我区整治范围,区整治办通过对分支机构负责人进行约谈,以及函至总部注册所在地互金整治部门,但难有回应,无法对其进行有效整治。
(三)群体性矛盾凸显
我区作为曾经的金融风险重灾区,多年沉积矛盾缺乏有效化解方法,特别是部分已立案涉众型风险,涉案金额巨大、涉案范围遍及全国,投资人数众多、融资结构复杂、投资人之间诉求存在矛盾,其要求追赃挽损的诉求无法满足,不断进行上访、集访,信访维稳压力很大。
三、下一步工作打算
(一)制定出台指挥部工作机制
成立区级打好防范化解重大金融风险攻坚战指挥部,制定出台攻坚战指挥部办公室和成员单位工作职责、工作规则等工作机制,推动攻坚战指挥部办公室实体化运作,落实人员集中办公,建立统筹与分工协作机制,保障全区金融风险攻坚战扎实开展。
(二)扎实推进风险排查和处置
保持非法集资风险日常排查不放松,严把“入口关”。深化金融风险预警与网格化社会治理融合工作,充分发挥省市监测平台和区网格系统等平台作用,运用信息化科技手段提升人防、技防防控能力。加快存量风险的研判和处置,确保按时序完成攻坚目标;推动P2P网贷机构全面出清,平稳有序推进清退、兑付工作,积极稳妥推动“紫金所”转型小额贷款公司相关工作。
(三)强化风险防范及维稳工作
做好国庆等重要时期的稳控工作,进一步压实属地和部门责任,充分做好组织协调、维护稳定等工作。对于立案前重点风险企业,加大企业约谈力度,要求企业发挥主体作用,制定切实可行的兑现计划,同时加强与投资群众接待与沟通,引导投资人依法合理维权;对于已立案侦查案件,在区委政法委统一领导下开展案件信访维稳工作。
(四)进一步加强宣传教育
进一步加大宣传力度,精心组织部署开展形式多样的宣传教育活动,重点做好“一老一小”的教育,强化对社区和学校的宣传,引导社区老人和在校学生树立正确投资观。同时,充分发挥新街口、夫子庙窗口地区效应,提高警示的普见性,营造全民抵制非法集资、拒绝非法集资的浓厚氛围。
以上报告,请予审议。
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